Cet article est apparu pour la première fois dans Financial Advisor Magazine le 1er novembre 2023.
Si vous êtes comme la plupart des conseillers, votre téléphone ne sonne peut-être plus autant qu'avant, mais votre boîte aux lettres électronique se remplit probablement. Selon le McKinsey Global Institute, le professionnel type reçoit en moyenne 120 courriels par jour et passe près d'un tiers de sa journée de travail à rédiger des messages ou à y répondre.
Quelle que soit la façon dont on les découpe, ces chiffres sont impressionnants.
Qu'en est-il des messages électroniques sortants ? Il ne fait aucun doute qu'ils sont d'une importance cruciale pour vos efforts de marketing, mais même si vous les envoyez, il est encore plus difficile, étant donné le volume d'e-mails que tout le monde reçoit, de rester en tête des préoccupations des clients ou des prospects. Leurs boîtes de réception sont également pleines.
Il est également devenu plus difficile d'appeler les clients. Même s'ils aiment parler sur leur téléphone portable ou fixe, ils sont moins enclins à décrocher le téléphone à une époque où ils reçoivent chaque année des milliards d'appels indésirables.
Les arguments en faveur des textos
Qu'en est-il des SMS ?
Même si vous n'avez pas l'habitude de communiquer de cette manière, il y a de fortes chances que l'un de vos clients ait essayé de vous contacter par SMS. La messagerie est devenue le service le plus utilisé sur le téléphone et la méthode de communication préférée, le principal moyen pour la plupart d'entre nous de rester en contact avec nos amis et notre famille. Il est donc probable que les gens commenceront à s'attendre à ce que leurs conseillers financiers fassent de même.
Les avantages pour les professionnels sont évidents : environ 98 % des SMS sont ouverts et lus, ce qui est aussi proche de l'accès total qu'aucun canal de marketing n'a jamais atteint. Par conséquent, si vous souhaitez trouver un meilleur moyen d'entrer en contact avec vos clients et prospects, et d'y rester, l'envoi de SMS professionnels est l'une des meilleures options qui s'offrent à vous.
Comment tirer le meilleur parti de l'envoi de SMS professionnels
Voici quelques conseils à suivre lors de la mise en place d'un service d'envoi de SMS pour les clients :
- Adoptez une stratégie. Certains conseillers limitent l'envoi de SMS à leurs clients à des rappels automatiques de rendez-vous et à des invitations à des événements. D'autres envoient des messages de vérification rapide, des vœux d'anniversaire, des notifications ponctuelles et des invitations à prendre contact (dans lesquelles ils invitent les clients à partager leurs réflexions ou à poser des questions). Il est conseillé d'établir un plan d'utilisation des SMS dans le cadre de votre communication globale.
- Intégrez votre système de gestion des clients. Devriez-vous impliquer votre CMS ? Oui ! Ce faisant, veillez à choisir un système d'envoi de SMS capable d'importer des contacts à partir de votre logiciel de gestion de la clientèle et de votre téléphone portable.
- Conservez votre numéro. La création d'un nouveau numéro uniquement pour l'envoi de SMS risque de perturber vos clients. Choisissez un service qui peut gérer les SMS sans modifier la façon dont vous utilisez votre téléphone.
- Utiliser la messagerie de groupe et les modèles. Vous pouvez démarrer avec un système conçu pour envoyer des messages par groupe, en utilisant des modèles tels que des messages d'anniversaire pré-rédigés que vous pouvez personnaliser pour commencer.
- Planifiez vos communications à l'avance. Si vous envoyez des SMS, un par un, à un client après l'autre, vous vous retrouverez rapidement bloqué sur un tapis roulant. Vous devez donc choisir un service de textos qui vous permet de programmer à l'avance des notifications, des rappels et d'autres messages automatisés.
N'oubliez pas la conformité
En août, dix entreprises, dont Wells Fargo et BNP Paribas, ont été condamnées à une amende de 549 millions de dollars pour avoir discuté de leur travail sur des plates-formes de messagerie populaires, dont WhatsApp, à partir de leurs appareils personnels. Depuis l'année dernière, les amendes infligées pour des fautes commises dans le cadre de la messagerie privée s'élèvent à plus d'un milliard de dollars. Les régulateurs ont sanctionné les entreprises pour des problèmes tels que l'utilisation d'applications de messagerie non autorisées et l'absence de conservation des communications.
Il est clair que les textos ne sont pas exclus des exigences en matière de surveillance et d'enregistrement des communications des clients. Vous devez vous assurer que vous utilisez un service qui respecte les règles en permettant de manière appropriée la supervision et la conservation des messages. Mieux encore, vous devriez choisir un service doté d'une intégration intégrée et d'un flux de travail impliquant votre équipe chargée de la conformité.
Pensez également au Telephone Consumer Protection Act (loi sur la protection des consommateurs en matière de téléphone), une loi puissante conçue pour protéger les consommateurs contre les appels commerciaux excessifs. Cette loi s'applique également aux SMS. Vous aurez donc besoin d'une autorisation permanente pour envoyer des textos à vos clients et prospects, ce que vous pouvez demander en utilisant votre service de textos professionnels. C'est un avantage net pour vous et vos clients, qui seront rassurés de savoir qu'un simple "STOP" mettra fin à toute communication non désirée à l'avenir.
Lenteur de la prise de conscience
Les textos professionnels ont mis du temps à s'imposer parmi les conseillers financiers, principalement en raison de ces problèmes de conformité.
Mais il existe d'autres moyens d'attirer l'attention de vos clients comme vous pouvez le faire avec des textes. Il s'agit d'une stratégie de plus en plus populaire et efficace, qui est là pour durer.
